El Banco Central de Cuba (BCC) y el Servicio Federal de Aduanas de Rusia (FCS) suscribieron un convenio para intercambiar datos sobre el dinero que trasladan los viajeros entre ambos países. El mecanismo permitirá investigar la procedencia de esos recursos bajo el argumento oficial de combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Según la información difundida por la parte rusa, el acuerdo abarca efectivo e instrumentos monetarios transportados por particulares a través de las fronteras. La cooperación incluye identificar operaciones sospechosas y compartir información sobre el origen de las cantidades declaradas. El convenio fue reseñado el 11 de noviembre por el portal especializado ruso TKS.
Firmaron el documento Tatyana Merkushova, subdirectora del FCS, y Fernando Luis Camejo de la Rosa, responsable de la Dirección General de Investigación y Operaciones Financieras del BCC. La comunicación citada sobre la firma sostiene que “las partes tienen la intención de utilizar el intercambio de información para identificar transacciones sospechosas”.
Remesas desde Rusia: qué se sabe del acuerdo
La principal incertidumbre para los cubanos residentes en Rusia y sus familiares en la Isla es cómo funcionará esa supervisión. Sin el texto íntegro del convenio, no puede determinarse qué procedimientos aplicarán las autoridades ni qué datos personales intercambiarán.
La información disponible tampoco anuncia modificaciones para las remesas bancarias, nuevos cobros fronterizos o cambios en las cantidades autorizadas a los pasajeros. El alcance descrito corresponde al traslado físico de valores, por lo que no permite afirmar que habrá restricciones adicionales para todas las vías de envío de dinero.
Las entidades presentan el mecanismo como una aplicación de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional. Estas contemplan declaraciones de efectivo, consultas sobre su procedencia y coordinación entre aduanas y organismos de inteligencia financiera cuando existen omisiones o información falsa.
Los controles de divisas que ya aplican ambos países
Cuba mantiene obligaciones propias para quienes transportan moneda extranjera. La Resolución 124/2020 permite introducir divisas sin un límite general, pero exige declarar importes superiores al equivalente de 5.000 dólares. Para sacar cantidades mayores existen requisitos documentales y supuestos de autorización del BCC.
Rusia, por su parte, prorrogó hasta el 9 de marzo de 2027 las restricciones para retirar efectivo en moneda extranjera. Determinados depósitos anteriores al 9 de marzo de 2022 conservan un máximo de extracción de 10.000 dólares o su equivalente en euros, sujeto a las condiciones del regulador.
El acercamiento financiero también incluye acuerdos que Novikombank suscribió en abril de 2025 con instituciones cubanas para ampliar operaciones en rublos. La entidad rusa aseguró entonces que facilitaba pagos empresariales y transferencias de particulares hacia Cuba.
Esos antecedentes muestran una relación bancaria más estrecha entre La Habana y Moscú. Sin embargo, no demuestran que el convenio aduanero imponga controles rusos en Cuba ni que constituya, por sí mismo, un mecanismo para evadir sanciones. Su efecto concreto sobre los viajeros dependerá de unas condiciones que todavía no se conocen públicamente.
