Wells Fargo congela cuentas bancarias de clientes de origen cubano en el sur de Florida, desatando preocupación en la comunidad. Entre los afectados está José Antonio Orta, ciudadano estadounidense, quien descubrió la cancelación de su tarjeta el 29 de enero al intentar realizar un pago. Al acudir al banco, le exigieron documentación que, según él, ya estaba en sus registros desde hacía tiempo.
Orta cuestiona la decisión del banco y la falta de comunicación. Afirma que nunca recibió una notificación y que tuvo que hacer múltiples llamadas para obtener respuestas. Su cuenta estuvo bloqueada por 17 días, afectando sus pagos programados y generando incertidumbre sobre sus finanzas.
“Si era para chequear una transacción, con mirar mi cuenta bastaba. No tenían que bloquearme”, criticó en declaraciones a Telemundo 51.
Otro caso que salió a la luz es el de los propietarios del restaurante Cubata, en La Pequeña Habana. Yaumara Pérez y Alejandro Ronda denunciaron que su cuenta fue congelada, poniendo en riesgo el negocio. Pérez relató que casi sufrió un ataque al corazón al ver que todo su dinero había desaparecido. Ronda explicó que el problema afecta a todos los vinculados a la cuenta.
El banco les exigió presentar pasaporte, certificado de nacionalización y firmar una declaración jurada negando vínculos con el régimen castrista o el Partido Comunista de Cuba (PCC).
Casos similares se han reportado en Hialeah. Un matrimonio, compuesto por un cubano y una estadounidense, sufrió la misma situación cuando su sucursal bancaria bloqueó su cuenta sin aviso. El banco les pidió documentos de residencia y una declaración jurada en la que debían asegurar que no tenían conexión con el régimen castrista ni planeaban regresar a Cuba.
Wells Fargo justifica estos bloqueos y congelaciones de activos debido a los protocolos de rigor que debe seguir debido a las regulaciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). Este organismo exige a los bancos verificar la condición migratoria de clientes originarios de países sancionados, como Cuba.
La OFAC establece que, en ausencia de documentos específicos, los clientes pueden presentar prueba de residencia fuera de Cuba por al menos dos años o una declaración jurada indicando que no planean regresar a la Isla.
¿Qué hacer si un banco de EEUU congela una cuenta bancaria?
1. Contacta al banco de inmediato
- Llama al servicio de atención al cliente del banco. Puedes encontrar el número en la página web oficial del banco o en la parte trasera de tu tarjeta de débito/crédito.
- Si estás fuera de EEUU, intenta usar el número internacional de atención al cliente.
2. Pregunta la razón del bloqueo
- Puede haber varias razones por las que tu cuenta ha sido bloqueada:
- Actividad sospechosa o intento de fraude.
- Falta de actualización de documentos (conocido como “KYC” o Conoce a tu Cliente).
- Transferencias internacionales o transacciones que activaron alertas de seguridad.
- Embargo o congelación por orden gubernamental o legal.
3. Sigue las instrucciones del banco
- Dependiendo del motivo, el banco te pedirá ciertos pasos para desbloquearla.
- Es posible que necesites verificar tu identidad enviando documentos como pasaporte, visa, o prueba de residencia.
4. Si el bloqueo es por actividad sospechosa o fraude
- Confirma que tú realizaste las últimas transacciones.
- Puede que el banco solo requiera una verificación adicional para restablecer el acceso.
5. Si el problema es por una restricción legal o embargo
- Si el gobierno de EE.UU. ha congelado tu cuenta, podrías necesitar asistencia legal.
- Si eres cubano, debes considerar que las sanciones de EE.UU. pueden afectar a ciertos clientes.
6. Alternativa: Retirar fondos si aún tienes acceso parcial
- Si tienes acceso a la banca en línea, intenta hacer una transferencia a otra cuenta tuya antes de que se cierre completamente.
Si después de seguir estos pasos no logras resolverlo, considera buscar asesoría legal o contactar a la oficina de protección financiera al consumidor de EEUU. (CFPB).
