La Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos (OFAC, por sus siglas en inglés), perteneciente al Departamento del Tesoro, anunció nuevos cambios en el régimen de sanciones contra Cuba que incluyen restricciones financieras, eliminación de algunas autorizaciones bancarias y mayores controles sobre determinadas operaciones vinculadas con la Isla.
Las medidas entrarán en vigor mañana miércoles 30 de septiembre de 2026 tras su publicación en el Registro Federal. Uno de los principales cambios afecta a los empresarios privados cubanos que utilizaban cuentas bancarias bajo jurisdicción estadounidense para realizar operaciones autorizadas.
La OFAC eliminó el permiso que permitía a instituciones financieras estadounidenses abrir y mantener cuentas exclusivamente a nombre de ciudadanos cubanos considerados empresarios independientes del sector privado.
Estas cuentas estaban destinadas a facilitar determinadas transacciones permitidas o exentas bajo el Reglamento para el Control de Activos Cubanos (CACR, por sus siglas en inglés). Con la nueva regulación, los bancos que mantengan cuentas bajo esa autorización deberán bloquear los fondos y reportar la medida a la OFAC.
La agencia estadounidense aclaró que los fondos bloqueados solo podrán ser liberados mediante una licencia específica emitida por el Departamento del Tesoro, salvo que exista otra autorización aplicable que permita mantener las operaciones.
Cambios para cuentas y pagos de ciudadanos cubanos
La eliminación de esta autorización no significa que todos los ciudadanos cubanos residentes en la Isla pierdan la posibilidad de recibir pagos a través de bancos estadounidenses. La OFAC explicó que permanece vigente una autorización diferente para recibir ingresos derivados de actividades permitidas y transferirlos hacia Cuba.
Como ejemplo, la agencia mencionó el caso de un escritor cubano que recibe pagos por la venta de sus libros. Según la OFAC, este tipo de operación mantiene una autorización específica porque corresponde a una actividad distinta a la cuenta bancaria destinada exclusivamente a empresarios privados independientes.
La modificación también afecta las llamadas operaciones financieras “U-turn”. Estas transferencias consisten en movimientos de fondos que comienzan y terminan fuera de EEUU, pero en los que Cuba o un ciudadano cubano tienen algún interés, mientras que los ordenantes y beneficiarios no están sujetos a la jurisdicción estadounidense.
Hasta ahora, algunas instituciones financieras estadounidenses podían procesar estas operaciones bajo una licencia general. A partir del 30 de septiembre, esa autorización será eliminada y los bancos podrán rechazar dichas transferencias.
La reforma también elimina la posibilidad de desbloquear y devolver ciertas operaciones que hubieran cumplido con los requisitos de la autorización anterior.
Nuevas restricciones para operaciones indirectas con entidades cubanas
Las medidas amplían además la prohibición de realizar transacciones relacionadas con entidades incluidas en la Lista de Entidades y Subentidades Restringidas Asociadas con Cuba, administrada por el Departamento de Estado.
Hasta ahora, las restricciones estaban enfocadas principalmente en operaciones directas con esas entidades. La nueva normativa incorpora también determinadas operaciones indirectas en las que una persona participa como intermediario en una transferencia vinculada con una entidad restringida.
La OFAC explicó que una operación indirecta ocurre cuando alguien interviene en una transferencia sin ser el ordenante ni el beneficiario final, y una de esas partes corresponde a una entidad incluida en la lista.
Entre los ejemplos ofrecidos por la agencia figura el caso de un banco corresponsal estadounidense que participa en un pago relacionado con un fabricante cubano de bebidas incluido en la lista y un proveedor extranjero de frutas.
También se considera una operación indirecta prohibida que una entidad financiera estadounidense procese el pago realizado por un turista extranjero a una tienda u hotel cubano incluido en la relación de entidades restringidas.
