¿Cuánto dinero en efectivo se puede entrar y sacar de Cuba?

Al salir de la Isla, las leyes permiten sacar solo 5.000 dólares estadounidenses o su equivalente en otras MLC. (Foto © Periódico Cubano)

Recientemente, fue noticia la detención de una ciudadana cubanoamericana que intentó entrar a Tampa con 100.000 dólares ocultos procedentes de Cuba, lo cual activó todas las alarmas de las autoridades estadounidenses. A raíz de ese suceso, muchos lectores de Periódico Cubano han escrito a esta redacción con dudas sobre la cantidad de dinero que se puede sacar y entrar a la Isla, según las regulaciones vigentes.

En Cuba, al igual que en Estados Unidos, existen leyes para combatir el lavado de dinero y ante la crisis de efectivo, el Banco Central de Cuba (BCC) tiene activas regulaciones sobre el dinero que puede sacarse de la Isla sin que medie una autorización. En ese sentido, la Aduana General de la República también juega un papel importante detectando movimientos financieros sospechosos en frontera.

¿Cuánto dinero se puede entrar a Cuba?

Para aquellos que viajan a Cuba, es obligatorio declarar cuando llevan más de 5.000 moneda libremente convertible (MLC), incluyendo efectivo, cheques, y otros instrumentos de pago internacional. Esta medida busca transparentar el ingreso de divisas al país y evitar inconvenientes legales para los visitantes.

Qué cantidad de dinero puedo sacar de Cuba

Al salir de la Isla, las leyes permiten sacar solo 5.000 dólares estadounidenses o su equivalente en otras MLC sin necesidad de autorización previa. Para montos superiores, es indispensable solicitar un permiso al presidente del Banco Central de Cuba, garantizando así la legalidad del transporte de divisas.

El ministro-presidente pedirá información adicional sobre el origen y destino de los fondos, asegurando la procedencia lícita y la separación de acciones de lavado de dinero.

Por lo tanto, la ciudadana Mirtza Ocana que supuestamente durante 45 viajes consecutivos estuvo sacando grandes cantidades de dinero de Cuba, lo hizo burlando los controles de la Aduana de Cuba o posiblemente en contubernio con las autoridades castristas.

Además de las divisas, la Resolución 79/2022 permite la exportación e importación de hasta cinco mil pesos cubanos, incrementando la cifra permitida anteriormente. Esta flexibilización responde a las necesidades de los viajeros y a la dinámica económica actual.

Las regulaciones de entrada y salida de dinero en efectivo en las fronteras de un país son medidas cruciales para mantener la integridad y estabilidad del sistema financiero. Estas normativas tienen varios objetivos fundamentales, entre los que se incluyen la prevención del lavado de dinero, la lucha contra el financiamiento del terrorismo, y la protección de la economía nacional.

Prevención del lavado de dinero

El lavado de dinero es un proceso por el cual los criminales intentan ocultar el origen ilícito de sus ingresos, haciéndolos parecer como provenientes de fuentes legítimas. Este proceso suele implicar tres etapas: colocación, estratificación y, finalmente, integración del dinero “limpio” en la economía. Las regulaciones de entrada y salida de efectivo buscan interceptar el dinero en la etapa de colocación, cuando aún es más fácil identificar y detener el flujo de fondos ilícitos.

Control de movimientos de capital

Las grandes sumas de dinero que cruzan las fronteras sin el debido control pueden tener un impacto significativo en la economía de un país. Esto incluye la manipulación de los valores de la moneda, la inflación, y la desestabilización de los mercados financieros. Al requerir la declaración de grandes sumas de dinero, los gobiernos pueden monitorear y, si es necesario, investigar el origen y el destino de estos fondos.

Protección contra el financiamiento del terrorismo

El control de la entrada y salida de efectivo no solo ayuda a prevenir el lavado de dinero, sino que también es una herramienta crucial en la lucha contra el financiamiento del terrorismo. Al restringir el flujo libre de grandes sumas de dinero en efectivo, se dificulta que los grupos terroristas financien sus operaciones y actividades.