Este sábado 20 de julio, la exdirectora de una firma de fondos financieros en Florida, Johanna Michely García, admitió haber defraudado casi con 200 millones de dólares mediante un esquema piramidal, informó el lunes la Fiscalía Federal del Distrito Sur de Florida.
La mujer de 41 años y antigua directora general de MJ Capital Funding LLC, con sede en el condado de Broward, al norte de Miami, se declaró culpable de “conspiración para cometer fraude electrónico y fraude postal”.
De acuerdo con documentos judiciales, MJ Capital Funding ofrecía adelantos en efectivo a comerciantes, conocidos como MCA, un tipo de financiación a corto plazo utilizado frecuentemente por pequeñas y medianas empresas.
La acusación formal detalla que desde octubre de 2020 hasta agosto de 2021, García, junto a Pavel Ramón Ruiz Hernández (detenido en 2022) y otros cómplices, solicitaron fraudulentamente dinero a inversionistas bajo el pretexto de financiar las MCA de MJ Capital Funding.
Además, García y sus asociados reclutaron personas para atraer más inversionistas, ofreciendo generalmente el 10% del dinero recaudado a los nuevos reclutas.
García podría enfrentar hasta 20 años de prisión por los cargos de conspiración y lavado de dinero. Ruiz Hernández, acusado en agosto de 2022, se declaró culpable en abril de 2023 y fue sentenciado a nueve años y dos meses de cárcel.
La Fiscalía sostiene que los promotores del esquema engañaron a los inversionistas sobre el destino de los fondos. Afirmaron que el dinero se utilizaría para financiar MCA y que las ganancias del negocio servirían para pagar a los inversionistas, lo cual resultó ser falso.
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En realidad, “MJ Capital Funding realizó pocas MCA y no obtuvo las ganancias necesarias para cubrir los rendimientos de los inversores o los montos principales”.
La Fiscalía asegura que los responsables llevaron a cabo un esquema Ponzi, usando fondos nuevos de inversionistas para pagar a los anteriores y desviando millones de dólares para sus propios beneficios.
Según los registros, tras el cierre de MJ Capital Funding por el FBI y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) en el otoño de 2021, García, Ruiz Hernández y otros iniciaron un nuevo esquema Ponzi similar al de MJ Capital Funding.
“García lideró este nuevo plan desde el principio, hasta su arresto y después, mientras estaba bajo custodia de la Oficina de Prisiones”, indicó la Fiscalía.
Pero 20 anyos es muy poco, metanle 50.