ESTADOS UNIDOS
¿Cuánto dinero puedo entrar y sacar de EEUU sin levantar sospechas?
La declaración mediante el Formulario FinCEN 105 es un proceso sencillo que se puede realizar en aeropuertos y puertos
El incumplimiento de las regulaciones de EEUU puede resultar en la incautación del dinero y la imposición de multas severas. (Foto © Periódico Cubano)
Para los ciudadanos estadounidenses o extranjeros que realizan viajes frecuentes a Estados Unidos y planean mover grandes cantidades de dinero a través de las fronteras, es crucial comprender las regulaciones y los procedimientos para evitar complicaciones legales.
Una duda muy frecuente es qué cantidades de dinero en efectivo se puede entrar y sacar de EEUU sin incurrir en un delito. Según las leyes oficiales del país norteño, tanto introducir como salir del territorio estadounidense tiene las mismas cantidades límites: 10.000 dólares por persona.
Por lo tanto, cualquier suma que supere los $10.000 tanto en efectivo o instrumentos monetarios debe ser declarada ante las autoridades aduaneras. Esta normativa se establece para prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilegales. La declaración mediante el Formulario FinCEN 105 es un proceso sencillo que se puede realizar en aeropuertos y puertos, o previamente en línea.
El incumplimiento de estas regulaciones puede resultar en la incautación del dinero y la imposición de multas severas. Más aún, puede ser interpretado como una señal de actividades delictivas, desencadenando investigaciones adicionales.
Consejos para viajar con grandes cantidades de dinero
- Documentación de Soporte: Lleva contigo documentos que prueben el origen del dinero (como extractos bancarios o documentos legales) y su propósito (por ejemplo, para la compra de bienes raíces, pago de estudios, etc.).
- Consultar con un abogado: Si regularmente necesitas transportar grandes sumas de dinero, considera consultar con un abogado especializado en leyes financieras o fiscales para asegurarte de cumplir con todas las regulaciones aplicables.
- Seguridad personal: Ser cauteloso sobre la seguridad personal al transportar grandes sumas de dinero. Considera opciones seguras, como transferencias bancarias o instrumentos financieros, que no requieran llevar efectivo físicamente.
¿Qué hacer si debo mover grandes cantidades de dinero a EEUU?
En procesos migratorios como las visas de inversionista, por ejemplo la visa EB-5, que condiciona la estancia en EEUU a proyectos de inversión, los fondos deben ser traslados a través de instituciones financieras reguladas e invertidos en negocios que generen empleo en la sociedad estadounidense.
Los inversionistas deben demostrar que los fondos provienen de fuentes legítimas y cumplir con las regulaciones de control de cambios y leyes contra el lavado de dinero. Esto incluye la transferencia de fondos de acuerdo con las leyes estadounidenses y posiblemente declarar dichos fondos ante las autoridades fiscales tanto en el país de origen como en EEUU.
Por ejemplo, para la visa EB-5, se requiere una inversión mínima que puede variar dependiendo de la ubicación del proyecto de inversión (desde $800.000 en áreas de empleo objetivo a $1.050.000 en otras áreas, según las regulaciones de 2023).
