OFAC multa a empresa de EEUU por transferencias a tarjetas magnéticas en Cuba  

Según la investigación federal, la compañía estadounidense se vio involucrada en 12.391 transferencias de pago hacia tarjetas magnéticas en Cuba. (Captura de pantalla: WSJ – YouTube)

La Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos multó con 206.213 dólares a la empresa de soluciones financieras daVinci Payments, conocida oficialmente como Swift Prepaid Solutions, por incumplir las sanciones que pesan sobre el régimen castrista de Cuba.

De acuerdo con la investigación federal, la compañía estadounidense se vio involucrada en 12.391 transferencias de pago hacia tarjetas magnéticas en Cuba, que en su conjunto sumaron 549.134 dólares, contraviniendo las restricciones impuestas por EEUU hacia el sistema financiero del gobierno comunista.

El suceso evidencia, al decir de la OFAC, una falta grave a las medidas de control necesarias por parte de daVinci Payments. La empresa, con sede en Buffalo Grove, Illinois, descubrió la contravención al ejecutar una auditoria interna con un consultor externo. En ese proceso salieron a la luz las trasferencias hechas desde su plataforma hacia direcciones IP de países sancionados.

DaVinci Payments facilitaba a sus clientes tarjetas prepago, tanto digitales como físicas, financiadas a través de un banco emisor. La empresa fue señalada por canjear tarjetas a 13 destinatarios que utilizaron correos electrónicos asociados a países sancionados, incluyendo Irán, Siria, Cuba y Crimea.

Este incidente llega meses después de que sucediera un caso similar en mayo, donde la empresa Poloniex, dedicada a la compraventa de criptomonedas, accedió a pagar 7.6 millones de dólares en multa por realizar transacciones que infringieron las sanciones estadounidenses contra Cuba y otros países.

La OFAC es una agencia del Departamento del Tesoro de los EEUU que administra y aplica sanciones económicas y comerciales basadas en la política exterior y los objetivos de seguridad nacional de la nación norteña​​. Su función principal es la aplicación de las sanciones internacionales estadounidenses en el ámbito financiero, particularmente en lo que respecta a la protección de la seguridad nacional y el apoyo de la política exterior​​.

Las sanciones que impone la OFAC pueden ser diferentes, incluyendo sanciones generales o integrales, que son prohibiciones amplias sobre cualquier tipo de transacción entre el país sancionado y personas de EEUU, abarcando importación, exportación, financiación y comercialización de productos o servicios​​.

Estas medidas buscan penalizar a entidades, países o individuos que actúen en contra de los intereses de la política financiera nacional de EEUU o que representen un riesgo para la misma​​.

Para cumplir con estas sanciones, las empresas y organizaciones deben desarrollar sus propios procedimientos y asegurarse de que no están participando en transacciones prohibidas por los programas de sanciones administrados por la OFAC​.